Росфинмониторинг отдельно обратился к сектору риэлторов

19 августа Росфинмониторинг опубликовал информационное сообщение о повышении внимания риэлторов к операциям и сделкам, которые могут иметь признаки подозрительности.

На первый взгляд, многие из перечисленных признаков рынку уже знакомы. Но важен сам акцент: Росфинмониторинг отдельно говорит о секторе риэлторов и результатах взаимодействия с ним.

❗️ Для профессионального сообщества это повод ещё раз внимательно посмотреть на собственную работу: что, как и в каком объёме вы направляете в Росфинмониторинг и не остаются ли подозрительные операции без должного внимания.

Напоминаем основные признаки, на которые Росфинмониторинг рекомендует обращать внимание:
— расчёты наличными;
— цена сделки отличается от рыночной;
— оплату осуществляет третье лицо, не являющееся родственником;
— одной из сторон является нерезидент;
— физическое лицо многократно покупает или продаёт недвижимость;
— один объект неоднократно переходит от одного владельца к другому;
— стоимость объекта явно не соответствует предполагаемому уровню благосостояния клиента;
— сделки с участниками государственных и муниципальных программ по улучшению жилищных условий;
— другие обстоятельства, которые могут указывать на необычный характер операции.

❗️При этом сам по себе один из перечисленных признаков не означает, что сделка является противоправной. Но его выявление, как указывает Росфинмониторинг, должно стать основанием для более тщательного анализа операции, оценки риска клиента и принятия предусмотренных законодательством мер.

Рекомендуем коллегам не просто сохранить этот список, а сверить его со своими внутренними процедурами и практикой работы.

Полный перечень признаков и рекомендации Росфинмониторинга — в официальном сообщении от 19 августа.
➡️ Читать сообщение Росфинмониторинга